金融投资报 > 公司分析 > 正文

创新可持续慈善体制 诺亚财富设立首个家族慈善信托

金融投资报 2019-04-01 16:15:23
| |

       本报记者 苏启桃

       提起慈善信托,相信大多数人都不陌生,最为有名的,便是微软创始人比尔盖茨和其夫人设立的比尔·盖茨公益基金会。而近年来,中国企业家马云、何享健等也都纷纷成立慈善信托,以创新的可持续慈善体制来支持中国现代公益慈善事业。

       3月21日,时值诺亚财富《2019高端财富白皮书》发布之际,诺亚财富同时公布了自己的首个家族慈善信托。诺亚的慈善信托是由捐赠人向诺亚公益基金会定向捐赠,并由诺亚公益基金会作为委托人设立慈善信托,通过诺亚的慈善信托实现慈善资金和慈善事务的综合管理。

       通过诺亚本次发起的慈善信托,未来诺亚还可以联合志同道合的慈善人士,低门槛加入永续慈善项目;凭借专业财富管理能力,使善款可以更高效地进行财富管理;慈善信托将根据捐赠人意愿,动态管理慈善项目,让每一笔善款都更好地用于慈善用途,实现捐赠人的慈善愿望。

       首单慈善信托落地

       得益于中国经济的腾飞,中国高净值人群数量迅速增长,而随着这一群体规模的不断扩大,中国高净值人群的财富管理需求和财富管理理念也发生着巨大转变。越来越多的高净值人群关注慈善公益领域,意欲投身慈善事业,而慈善信托正是家族、企业从事公益慈善新的制度选择,企业家通过基金会与慈善信托的有机结合,建立一个高效、可信的慈善运作构架,实现家族和家族伙伴们的慈善意愿。

       据了解,本次诺亚财富发起的慈善信托,是由叮诺科技、以诺教育创始人兼董事长谭文清为他的父亲谭中行先生设立。谭中行老先生与他的同学们自2007年开始坚持慈善助学12年,该项目通过选拔学习优异,生活特困的初中毕业生,进入高中,完成学业,助力孩子们实现人生梦想。

       谭中行老先生,已年届八十五岁,但是他和他的同学们希望在自己百年之后仍然可以将这个慈善项目持续下去,他将爱心接力棒交给同学们的二代,来接班传承该项目。因此谭文清先生找到诺亚家族,希望通过慈善信托的方式实现班级同学们多人捐赠,指定慈善项目,并可永续慈善。

       诺亚家族经过与相关机构反复沟通,设计了公益基金会、信托公司、诺亚家族多角色分工的慈善信托方案,实现多人捐赠,一次本金捐赠,用投资收益来永续的实施公益项目,实现永续传承。

       信托正在成为高净值家族的新标配

       过去,当我们提起家族信托,很多人会联想到一些负面的新闻,甚至很多人以为高净值家族设立海外信托是为了“逃税避税”,但家族信托的实际情况并非如此,家族信托的主要功能在于解决二代财富如何传承的问题。

       事实上,设立家族信托的风潮也正在被越来越多的华人家族所了解和接受。据诺亚财富《2019高端财富白皮书》调查显示,在2018年,有50%的高净值个人已经在了解家庭信托(亦称为“家族信托”),同时有20%的高净值家庭已经设立了家庭信托。

       诺亚财富首席研究官夏春博士表示,“20%”反映了一个重要的趋势:、,过去几年多数受访者都停留在“了解”阶段,在2018年,此前正在“了解”的高净值个人向前迈进了一步。除了传统的法律代持、遗嘱安排以外,信托和保险都属于在当前较为常用的财富持有、传承的工具。随着我国高净值人群对于保险等工具的认识逐渐加深,信托也正在成为高净值人群财富安排的另一个标配。

       诺亚财富家族信托副总监吴昊表示,中国人自己的家族财富传承才刚刚开始。有幸立于浪潮之上的诺亚,将透过全球视野,打造属于中国人自己的财富管理和传承规划。





金融投资报© 版权所有 未经书面授权 不得复制或建立镜像
蜀ICP备12002292号  互联网新闻信息服务许可证51120180008  网络出版服务许可证(川)字第059号  公众监督电话:028-86968465

川公网安备 51010402001419号