科技赋能财富管理 慢钱科技第三届理财师节在沪举行

       本报讯（记者 张璐璇）10月27日，慢钱科技第三届理财师节在上海举行。此次会议以“聚势•赋能•财富管理”为主题，汇聚了500余名来自全国各地的商业精英、金融机构代表以及精英理财师们，共同探讨金融科技和财富管理的双赢之道。

       融捷投资控股集团有限公司董事长、深圳市慢钱网络科技有限公司董事长吕向阳在致辞时表示，未来，财富管理与金融科技相融合一定是大势所趋。通过科技赋能财富管理，能够使中国的高净值人群享受更加高效优质的理财服务，为财富管理行业的健康发展贡献一己之力。

       融捷集团副总裁谢晔根、福晟金融集团总裁徐正栋，则分别从不同的角度，阐述了投资风险的识别与管理。谢晔根认为，短期内国内的去杠杆政策对风险偏好的扰动仍然巨大。从更长的周期来看，中等收入陷阱客观存在，国内面对的风险仍然是长期增长动能切换能否成功的风险。前行风险减少，等待风险增大。       

       徐正栋聚焦房地产私募产品的选择与风控，他表示，地产基金的风险可以从基金管理人、周期性风险和现金流风险三个方面来进行辨识，挑选新地产基金的逻辑是无刚兑、风险收益对等和IRR（内部收益率）。

       老虎证券合伙人徐杨发表了题为《顶级理财师如何服务美国千万富豪》的演讲。徐杨认为，做事讲求“天时、地利、人和”。金融行业的天时和地利，体现在国家大的发展方向和监管环境。理财师的价值，则在于如何解决三个“人和”问题：第一个“人和”是客户的不理性，即客户的认知与理财产品之间的鸿沟，理财师需要帮助客户认清自身不足，通过金融科技的辅助，帮助客户克服这种不理性；第二个“人和”是投资顾问的不理性，一个优秀的理财师必须做到客观中立、不带私人偏见，这是其为客户创造价值的基础；第三个“人和”是理财顾问和投资人间的鸿沟，如何在客户有限的时间内，高效率地为其提供优质的理财服务，这对理财师来说是一个非常大的考验。徐杨认为，未来，科技的力量将比以往更加强大，对全能型理财经理的需求巨大。专业、诚信、顺畅的沟通、金融敏锐度以及透明度是优秀理财顾问的五大特征。

       会议最后，慢钱科技CEO范里浪向现场观众阐述了财富管理行业的现状和慢钱科技的商业模式。范里浪表示，当今的财富管理市场有三种公司模式：纯代销的财富管理公司、转型资产管理公司、有资产管理能力的财富管理公司。而慢钱科技致力于打造的是中国TAMP模式平台，以“金融科技+人”的全新模式赋能理财师，在产品、客户、营销、交易、投后、培训等方面为理财师提供财富管理链条一体化服务。

       同时，由慢钱科技与老虎证券联合出品的《揭秘财富守门人——2018理财师洞察报告》也在现场正式发布。该报告通过数月以来对理财师群体客观写实的调查和实地访谈，力求为大众呈现理财师群体真实的生存现状。

       报告显示，从年龄分布来看，有超过80%的理财师从业年限不满5年，这与中国财富管理起步较晚有关，不过绝大多数理财师对行业前景充满信心，81.46%的受访者有意愿长期从事这份工作。从地域和任职机构分布来看，理财师主要集中在以京津冀、江浙沪、珠三角为主的经济发达地区，30.73%的理财师在三方财富管理机构工作，21.95%在私募基金公司，在银行、证券、信托体制内工作的理财师总数占比为17.56%。资产配置品种方面，82.44%的理财师表示主要为客户配置固收/类固收产品；其次是高风险高回报的私募股权基金，比例为36.56%；之后是私募证券基金和保险类产品，分别占比25.37%和23.9%。

       调查显示，理财师服务的高净值客户群体大多集中在40-49岁之间，以“富一代”企业家、职业金领和机关公务员为主，这类群体对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解，多数客户在投资方面都偏保守，风险偏好低。粗略统计，50.24%的客户希望实现财富增值，赚更多钱；37.07%的客户更关注财富保值，跑赢通胀。 

       展望未来，61.95%的理财师认为，面对云计算、区块链等新技术的冲击，“金融科技+理财师”是未来发展的趋势；另有41.46%的理财师认为独立理财师、理财工作室会成为未来主流展业形式。

       据悉，慢钱科技是融捷集团基于未来中国财富管理行业发展的巨大蓝海而布局的战略型金融科技公司。2015年，融捷集团成为慢钱科技A轮投资人，并于今年再次领投B轮融资。据了解，融捷集团是一家投资的企业市值超2000亿的大型投控集团，旗下拥有比亚迪、融捷股份、华讯方舟、乐金健康等上市公司。