金融投资网 > 基金 > 正文

瞄准理财替代需求 招商基金发布固收+绝对收益“瑞”品牌

金融投资报 2021-01-12 11:08:46
| |

金融投资网讯(记者 张璐璇)随着市场利率不断下行以及银行理财产品向净值化转型,低风险理财产品打破保本光环,收益率也持续下降,越来越难以满足广大投资者稳健兼顾收益的理财需求。2021年1月11日,瞄准客户资产配置和稳健理财的需求,招商基金正式发布固收+绝对收益“瑞”品牌,在固收+产品的投资中融入绝对收益思路,通过固定收益类资产打底、权益类资产增厚、时刻严格控制回撤,力争为投资者实现长期稳健较好的投资回报和盈利体验。

据了解,招商基金本次发布的固收+“瑞”品牌,与市面上常见的固收+产品有较为明显的区别,主要体现在该系列具备追求“绝对收益”、 “策略统一”、“严控回撤”、“固定CP(搭档)”等四大特点。

具体来看,招商固收+“瑞”系列追求绝对收益,并在投资中融入绝对收益思路;统一旗下产品的策略框架,尽量让“瑞”系列出品标准化;构建了体系化的绝对收益管理和考核机制,明确将风险控制和回撤管理作为投资纪律要求,并由风险控制部门独立监控,严控下行风险,将组合风险控制在最大回撤目标之内。值得注意的是,招商“瑞”系列专门配备了具有避险策略基金管理经验的团队,每个产品的基金经理设置均为股债双人固定搭配,配合更加默契,减少基金经理之间磨合的损耗。

据招商基金总经理助理王景介绍,招商“瑞”系列管理中的绝对收益思路主要包括三大要点:一是严格的风控体系和风控意识,要建立安全底线;二是灵活的大类资产配置;三是精选个股。股票方面依靠基金经理优秀的精选个股能力,增强组合的进攻性,赚取超额收益;固收方面则将通过深度的信用研究识别风险,充分发挥债券的安全垫作用。

截至目前,招商基金固收+“瑞”系列,已经有6只产品问世,包括招商瑞庆、招商瑞文、招商瑞恒、招商瑞信、招商瑞泽,以及1月11日起发行的招商瑞德。从招商瑞庆、招商瑞文这两只产品的基金定期报告数据来看,截至2020年三季末,两只产品成立以来年化回报分别为9.21%、13.89%。

资料显示,招商基金在2019年、2020年,连续两届荣获中国证券报评选的“固定收益投资金牛基金公司”奖,每年全市场仅有2家基金公司获此殊荣。此外,2020年四季度,海通证券也为招商基金固收投资能力同时授予了三年期、五年期、十年期五星评价,在全市场也极为少有。

此外,招商基金强大的权益投资平台也为选股的超额收益提供了坚实支持。近年来,招商基金深入推进投研一体化,明确并不断拓宽团队的能力边界,创设9大投研小组,投资研究双向赋能。以长期业绩为导向,以深度研究为基础,做时间的朋友,做好公司的朋友。银河证券数据显示,在长期投资、价值投资、责任投资的引领下,招商基金在2020年取得了出色的投资回报,35只权益类基金收益率超50%,7只权益类基金收益超90%,更有2只翻倍基诞生其中。

业内人士认为,融合权益、固收投资双优势,叠加严控回撤的鲜明特色,招商基金“瑞”系列固收+产品值得寻找理财替代的投资者们关注。

金融投资报© 版权所有 未经书面授权 不得复制或建立镜像
蜀ICP备12002292号  互联网新闻信息服务许可证51120180008  公众监督电话:028-86968465