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中欧基金窦玉明:立足养老投教服务 持续完善“目标日期系列产品”

金融投资报 2018/10/11 14:42:10 阅读4546 评论(0)
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10月10日,国内首只2035目标日期基金——中欧预见养老2035三年持有(FOF)在弱市中提前结束募集,正式成立。


    本报讯(记者 张璐璇)10月10日,国内首只2035目标日期基金——中欧预见养老2035三年持有(FOF)在弱市中提前结束募集,正式成立。

    公开资料显示,这只由中欧直销平台、商业银行和互联网代销平台等多渠道发行的养老目标基金,共募集资金3.22亿元,4万余名持有人参与认购,可见公众对中欧基金及养老投资产品充满信心与期待。

    中欧基金董事长窦玉明表示,“中欧养老2035”虽然正式成立,而养老投资和养老投教之路才刚刚起步。基金管理人应该承担起更多的社会责任,多一位参加投教活动的民众了解、接受养老产品,就意味着多做了一件利国利民的好事。

    本次养老目标基金发行中,中欧基金在全国50余座城市开展养老投教培训,养老投教行程可绕赤道2圈。经过本轮发行,中欧投教团队带回了来自一线真实客群的实地反馈,对行业未来养老产品的设计、投资管理和投教工作具有参考意义。未来,中欧将继续布局“养老目标日期系列产品”,为老百姓提供更多养老投资服务。

养老投教行程绕赤道2圈  养老理念受认可

     “投资者和客户经理对养老目标基金认知不高,基金公司投资者教育工作可能比想象中难度更大,培训量更大,你们准备好了吗?”8月中旬,中欧养老2035基金刚刚获批,银行合作伙伴就曾向中欧基金恳切地发问。

    窦玉明告诉记者,在此后的一个月里,中欧养老投教团队兵分三路,北到哈尔滨、南到海口、西到乌鲁木齐、东到崇明岛,在全国50余座城市开展养老投教活动,行程距离可绕地球赤道2圈。在此期间,全国200余家媒体伙伴协助宣传,养老目标基金和养老投教的总曝光量超过3亿次。同时,主要销售渠道招商银行,以及互联网端合作伙伴也对养老目标基金的发行给予了大力支持。

    根据公告显示,中欧养老2035首募规模3.22亿元,募集有效认购户数40445户,户均认购规模为7957元。其中,中欧基金全体合伙人和多数员工都自发参与了养老目标基金的认购,共计认购300余万元。 

积累一线客群数据 助力养老目标基金长期发展

    窦玉明表示,养老投资是一个持续的过程,坚持定投或是不错的选择,因此中欧基金在此次基金募集期间,并没有引导投资者进行大额投资。公司更注重参与养老投资的客户数量而非基金成立初期的规模,未来我们将全力做好投资者教育工作,帮助民众培养长期投资、理性投资的习惯。 

    作为首批发行养老目标基金、大力推行养老投教的先行军,中欧基金在投教活动中积累了第一手真实客群的实地反馈。据悉,北、上、广仍然是养老目标基金的重点认购区域,大城市较高的消费水平让生活其中的人们对未来养老需求的迫切程度较高。此外,天津、沈阳、重庆等地的投资者在此次养老目标基金认购中表现出意外的积极,反映出二、三线城市对于养老投资需求的巨大潜力。 

    窦玉明告诉记者,参与投教活动的民众大都对养老目标基金知之甚少,投资者的问题也集中于养老目标基金适合的年龄范围、养老目标基金怎么投资、如何定投等,可见当前面临的首要挑战是养老投资意识的唤醒和投资者教育工作,而这将是一个漫长的过程。这些来自一线合作伙伴和真实客群的实地反馈,希望对行业未来发展养老目标产品和投教工作的推进,具有参考作用。 

承担社会责任 持续布局养老目标日期系列基金 

    据了解,中欧养老2035成立后3个月内将开放申购,投资者就可以根据需要进行定投、申购等操作。同时,该基金将对每份基金份额逐笔设定锁定持有期,锁定三年。 

    窦玉明告诉记者,中欧基金将在现有中欧养老2035和已申报的中欧养老2050的基础上,持续布局“养老目标日期系列基金”。同时,结合金融科技,开发成熟的网上智能养老投顾服务,为民众提供千人千面的定制化养老资产配置服务。   

    在养老投教方面,投教内容不仅要更接地气,还要与当下社会现实问题相结合,致力于通过长期投资规划来解决中青年群体的焦虑情绪,提升未来品质生活。此外,中欧基金在投教内容设计上会更具全球视野,吸收国际经验,指导国内民众的养老投资。 

    “基金管理人应该承担更多社会责任,多一位参加投教活动的民众认购产品,就多做了一件利国利民的好事。”窦玉明表示,中欧基金将凭借优秀的主动投资管理能力,力求为持有人带来可期的长期投资回报,通过业绩口碑和持续不断地投资者教育活动和资讯供给,为更多民众的养老财富规划服务。

 

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